ONLINE – Termínovaný vklad u České národní banky: od založení účtu ke zhodnocení obecních peněz

Co vám kurz přinese?

• Praktický návod krok za krokem – od založení účtu u ČNB přes příkaz ke zřízení vkladu až po jeho splatnost a vyplacení PPNÚ.
• Porozumění PPNÚ – kdo sazby stanovuje, kde je najít, jak se výnos počítá a proč je pro celý vklad rozhodující sazba platná v den jeho zřízení.
• Schopnost vybrat vhodnou splatnost – jak pracovat s 3-, 6-, 9- a 12měsíčními i víceletými vklady a současně obci zachovat dostatečnou likviditu.
• Konkrétní propočty z obecní praxe – kolik může obec získat z dočasně volných milionů korun a kdy naopak termínovaný vklad kvůli plánovaným výdajům vhodný není.

Čemu se kurz věnuje?

1. Co je termínovaný vklad u ČNB – komu je určen, jak funguje PPNÚ a v čem se tento způsob uložení obecních prostředků liší od ponechání peněz na běžném účtu.

2. Od účtu k prvnímu vkladu – jak uzavřít smlouvu s ČNB, jak účet pro termínované vklady funguje a jak správně zadat příkaz ke zřízení konkrétního vkladu.

3. Kolik může obec získat – práce s aktuálními sazbami PPNÚ, výpočet očekávaného výnosu a volba délky vkladu podle toho, kdy bude obec peníze znovu potřebovat.

4. Rozhodování v praxi – jak poznat skutečně volné prostředky, jak sladit termínovaný vklad s cash-flow obce a co se stane při předčasném ukončení. U vkladů do 12 měsíců například při předčasném ukončení nevzniká nárok na PPNÚ.